خطوات إعداد الميزانية المالية

خطوات إعداد الميزانية المالية الناجحة للسنة الجديدة

شارك المقالة

قائمة المحتويات

كل أمورنا المادية في حياتنا نبنيها على تخطيط مالي وميزانيات نحدّدها لأنفسنا ونلتزم فيها عشان تساعدنا نضبط وضعنا المالي، ومهما اختلف هدف ميزانيتك سواءً لشراء السيارة أو لبيت العمر أو لإدارة المشروع التجاري؛ كلها بالنهاية بتساعدك تدير مصاريفك وتضمن نجاحك.

إعداد الميزانية المالية للمشروع التجاري في بداية السنة زي خريطة الطريق اللي تدلّك كيف تقلّل هدر مصاريفك، وتتوقّع إيراداتك وتسعى لتحقيقها. ولأننا في رِواء دايمًا معك وندلّك الطريق؛ راح نشرح هنا مفهوم الميزانية المالية وأنواعها وخطوات إعدادها، وكيف راح يساعدك برنامج رِواء في بناء ميزانية ناجحة!

وش مفهوم الميزانية المالية وأنواعها؟

هي وثيقة توضّح الوضع المالي للشركة في فترة زمنية محددة، وغالبًا تكون لسنة كاملة. تحتوي على إجمالي الإيرادات والمصروفات، واللي تتكون من ملخص للأصول (ممتلكات الشركة)، الخصوم (الالتزامات أو الديون المستحقة)، وحقوق الملكية (صافي اللي يمتلكه الملّاك بعد خصم الالتزامات). 

طيب وش الهدف من إعداد الميزانية المالية؟

نلاحظ في السنوات الأخيرة ارتفاع معدلات خسارة المشاريع التجارية وإغلاقها، ويمكن جزء من هذه الخساير كان سببه عدم وجود خطة مالية مدروسة تفهم وضع السوق والمنافسين وتناسب قدرات المشروع التجاري. 

أدر نشاطك التجاري اونلاين و اوفلاين من شاشة واحدة

 مع منــــصـــــة رِواء لإدارة الـــمــخـزون والمبـــيـــعات 

أدر نشاطك التجاري اونلاين و اوفلاين من شاشة واحدة

 مع منــــصـــــة رِواء لإدارة الـــمــخـزون والمبـــيـــعات 

وهنا يجي الهدف من الميزانية المالية، وهو أنها تعطي تقييم للأداء المالي وتساعدك تتأكد من التوازن بين الإيرادات والمصروفات، عشان تحقّق أهدافك المالية وتاخذ قرارات استراتيجية صحيحة لمستقبل الشركة.

أنواع الميزانية المالية

  1. الميزانية التقديرية: مبنية على توقعات للإيرادات والمصروفات اللي ممكن تصير مستقبلًا، زي توقّع نسبة مبيعات هذه السنة.
  2. الميزانية الثابتة: تعتمد على أهداف مالية ثابتة ومضمونة ما تتغير مع تغيّر الظروف، زي الإيجارات على العقارات طويلة المدى. 
  3. الميزانية الفعلية: هي الإيرادات والمصاريف الحقيقية اللي صارت فعليًا خلال فترة معينة، وهي اللي تُبنى بعد حصر المصاريف.
  4. الميزانية التشغيلية: تشمل مصاريف التشغيل اليومية زي الرواتب والأجهزة والمعدات وتكاليف المواد.

خطوات إعداد الميزانية المالية للسنة الجديدة

1. حدّد أهدافك المالية للسنة

زي ما يقول المثل: اللي أوله شرط آخره نور! قبل كل شيء، لازم تعرف وش أهدافك للسنة الجديدة، هل تهدف لنمو تجارتك وافتتاح فروع جديدة؟ أو تزيد أرباح شركتك بنسبة محدّدة؟ أو تحتاج طريقة تدير فيها تدفقاتك النقدية وسُبل إنفاقها ومواجهة أي عجز مستقبلي؟ لأن تحديد الهدف من البداية يساعدك برسم خطة واضحة للسنة كاملة.

2. احسب الإيرادات المتوقعة

راجع كل إيراداتك للسنة الماضية وكم كان دخل الشركة الشهري. وأكيد أنك في نهاية السنة خلّصت الجرد السنوي وخطّطت لمنتجات السنة الجديدة، هذا التخطيط بيساعدك تتوقّع رقم تقريبي لمبيعات السنة الجديدة وعلى أساسها تحدّد إيراداتك المتوقعة.

3. احصر المصاريف المحتملة

ارجع لمصاريف السنة الماضية واحسب على أيش تروح بالضبط؟ وعشان تسهل عليك عملية حساب المصاريف المحتملة، قسّم مصاريفك حسب نوعها: هل هي مصاريف ثابتة زي الإيجارات والرواتب وفواتير المشتريات، أو مصاريف متغيّرة زي التسويق أو فواتير الإصلاحات لأسباب مفاجئة. 

وإذا أنت تتعامل مع مورد ثابت بكل سنة لمنتجاتك أو خدماتك؛ تابع معه قبل بداية السنة وتأكد من الأسعار وحاول تطلع منه بصفقة تناسب ميزانيتك وتقلّل عليك مصاريفك!

نظام إدارة المخزون ونقاط البيع في رواء: حلول متكاملة في منصة واحدة

4. اوزن الإيرادات والمصاريف

بعدما حسبت الإيرادات والمصروفات، جاء وقت موازنتها بطريقة تحقّق أهداف تجارتك، وأكيد الهدف دايمًا إن الإيرادات تكون أعلى من المصاريف، عشان تضمن وجود فائض مالي تقدر تستثمره أو تدخره للطوارئ.

5. راقب الأداء المالي أثناء السنة

هنا تجي آخر خطوة، وهي متابعة أرقامك بشكل دوري خلال السنة والتأكد من  إنك ماشي على الميزانية اللي حطيتها لتجارتك، وأكيد أنك تقدر تعدّل عليها حسب الاحتياج أو الظروف.

كيف يساعدك برنامج رِواء في إعداد وإدارة الميزانية المالية؟

يقولون أهلنا الأولين: العود من أول ركزة، يعني إن ثبات ريحة العود يعتمد على أول ركزة تسويها لتثبيته، والميزانية المالية هي أول ركزة لتجارتك! إذا بنيت ميزانيتك صح والتزمت فيها؛ مشت تجارتك صح ونجحت فيها! ولأننا في رِواء معك من أول ركزة لأول ربح؛ نقدّم لك خدمات ومميزات تساعدك بإعداد ميزانيتك المالية وإدارتها: 

1. برنامج محاسبي متكامل

برنامج المحاسبة من رِواء يسهّل عليك تسجيل الإيرادات والمصروفات ومتابعتها، بلوحة تحكّم سهلة وقيود مؤتمتة تختصر وقتك وتضمن لك دقة أرقامك، كل هذا بمنصة تربط لك كل عملياتك المالية بمكان واحد.

2. إدارة المخزون وجرد المنتجات

من برنامج إدارة المخزون، تقدر تراقب المخزون وتكلفته وتدير مصروفاتك عشان تحد من هدرها، وتصدر فواتير المشتريات مع الموردين، وتتابع تقارير أداء مخزونك، كل هذا ببرنامج واحد تربطه بالكاشير والمحاسبة.

3. تقارير شاملة ودقيقة

نقدّم لك في رِواء أكثر من 30 تقرير مفصّل عن تجارتك بالكامل، وهالتقارير تشمل القوائم المالية اللي فيها أرباحك، مبيعاتك، وكل تدفقاتك المالية، تتابعها أول بأول وتقدر تنزّلها عندك متى ما بغيت وتشاركها. وبقرائتها ومتابعتها راح تسهل عليك عملية إعداد وتحليل الميزانية المالية.

4. توافق مع هيئة الزكاة

برنامج رِواء متوافق مع هيئة الزكاة والضريبة والجمارك ومواكب للأنظمة الحكومية، وهذا التوافق بيساعدك بإعداد ميزانية مالية صحيحة ومتوافقة مع الأنظمة السعودية، يعني بتضمن التزامك بتقرير الإقرار الضريبي وربط فواتيرك مع الفوترة الإلكترونية للمرحلة الثانية.

 

في النهاية، إعداد ميزانية مالية ناجحة مو صعب ولا معقّد، لكنه يحتاج تخطيط ومتابعة مستمرة، وأكيد يحتاج برنامج محاسبي وأدوات تساعدك بهذه العملية وتوضّح لك كل أرقامك بمكان واحد، وبرنامج رِواء هو شريكك التقني اللي يدير تجارتك ويرتّب لك ميزانيتك ويضمن لك مستقبل تجارتك ونجاحها.

أسئلة شائعة عن الميزانية المالية

الأصول، وهي الأشياء اللي تمتلكها الشركة مثل:

  • النقد الموجود (الكاش).
  • الحسابات البنكية.
  • العقارات والمباني.
  • المعدات والأجهزة.
  • المخزون.

الخصوم، وهي كل الالتزامات والديون اللي على الشركة مثل:

  • القروض.
  • الحسابات المستحقة الدفع.
  • الضرائب والرسوم.

حقوق الملكية، وهي صافي قيمة الشركة بعد خصم كل الالتزامات، وتشمل:

  • رأس المال.
  • الأرباح المحتجزة.

يعتمد على طبيعة تجارتك واحتياجاتك، لكن بشكل عام:

  • إذا كنت تدير مشروع صغير أو في بداية الطريق، ممكن تكتفي بميزانية عامة تبين الإيرادات والمصاريف بشكل بسيط.
  • أما إذا كنت صاحب فروع وتجارة فيها تفاصيل كثيرة، يُفضّل تكون الميزانية مفصّلة. ليش؟ عشان تعرف بالضبط وين تروح فلوسك وتحدّد وش الجوانب اللي تحتاج تحسين في إدارة مصاريفك وأرباحك.

وتذكّر إن التفصيل في الميزانية المالية يساعدك تاخذ قرارات دقيقة وصحيحة!

مقترحات أخرى

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

احصل على آخر أخبار وتقنيات قطاع التجزئة

من خلال الاشتراك في نشرة رِواء الإخبارية

اشترك الآن

وكن على اطلاع دائم بأحدث المواضيع

بياناتك معنا محميّة!

نهتم بخصوصيتك، ونستخدم ملفات تعريف الإرتباط في جمع المعلومات المطلوبة فقط، وذلك لتحسين تجربتك في تصفح الموقع، كما لا نشارك معلوماتك مع أي أطراف خارجية بدون موافقتك.

عميـــــــل جـــــديـــــد؟

احصل على رِواء أفضل برنامج محاسبة وكاشير من stc أو تطبيق mystc وخذ أجهزة الكاشير مجانًا

عميـــــــل جـــــديـــــد؟

احصل على رِواء أفضل برنامج محاسبة وكاشير من stc أو تطبيق mystc وخذ أجهزة الكاشير مجانًا